서강대학교에서 재무관리 석사 학위를 받았으며, 공인재무설계사(CFP) 자격을 보유하고 10여 년 이상 PB로 왕성하게 활동하고 있다. PB 활동중 6년은 최소 금융자산 30억 원 이상의 고객을 전담하는 스타PB센터에서 근무했다. 현재는 국민은행 도곡스타PB 센터에서 초고자산가들의 자산관리를 담당하고 있으며 KB WM 스타자문단에서 은행PB로 활동하고 있다.

지은이의 말_ 금융에 대한 기본기로 ‘돈 모으는 재미’를 느껴라
『금융지식이 이렇게 쓸모 있을 줄이야』 저자 심층 인터뷰

1장 부자가 되고 싶다면 금융맹부터 탈출하라
금융맹 전성시대, 금융맹은 누구인가?
나도 혹시 금융맹인가?
금융맹을 어떻게 탈출할 수 있을까?
부자의 99%는 금융지식에 강하다

2장 금융지식이 바로 돈이다
진짜 수익률 vs. 가짜 수익률
같은 펀드지만 다른 비용, 내게 맞는 클래스는?
보험상품의 중도해지를 피하는 방법은 무엇인가?
웃으면서 세금내는 방법, 신용카드 국세납부
차명 금융거래, 요구도 승낙도 위험하다

3장 경제의 흐름을 꿰뚫고 싶다면 금리부터 알자
왜 사람들은 금리에 울고 웃나?
금리란 무엇이고 어떻게 결정되는가?
금리의 종류에는 어떤 것들이 있나?
예금금리와 대출금리가 차이나는 이유는 무엇인가?
중앙은행이 금리 조절로 얻고자 하는 것은 무엇인가?
금리는 자산시장에 어떤 영향을 미치나?
금리와 환율은 어떤 관계가 있나?
빚내서 하는 레버리지 투자, 좋은가 나쁜가?
미국의 금리 인상에 한국 “나 떨고 있니?”
금리 인상기를 맞아 우리는 어떻게 해야 하나?

4장 부자는 금융상품에 강하다
금융 거래의 시작은 예금과 적금이다
금투자, 투자 수단이면서 헷지 수단
주택청약종합저축, 내집 마련의 시작이다
만능계좌 ISA, 꼼꼼하게 꼭 챙기자
펀드투자, 전문가에게 맡기되 공부는 필수
신탁투자, 믿고 재산을 맡긴다
연금, 은퇴한 나에게 주는 월급
대출, 너 때문에 울고 웃는다
외환업무, 싸고 편리하게 하는 방법이 있다

5장 경제적 자유는 증권상품으로 도전한다
매일매일 높은 금리를 쌓아주는 CMA
외화예금 대신 해외채권투자, 꿩 먹고 알 먹고다
묶어두기 곤란하고 낮은 금리 아쉽다면 RP에 투자하자
전자단기사채만한 단기 금융상품도 없다
랩어카운트, 맞춤형 패키지 상품이다
ELS/DLS, 시장 변동성이 반가운 국민 재테크 상품이다
공모주투자, 의외로 괜찮은 수익을 안겨준다
주식투자, 과학적으로 접근하라
이제 해외투자시대, 글로벌 기업에 주목하자!
파생상품으로 플러스 알파를 노려라
ETF, 일반 펀드보다 이런 점이 더 좋다

6장 행복한 노후는 생명보험상품이 지켜준다
종신/정기보험, 불의의 사고시 가족을 지켜준다
변액보험, 자산관리형 보험의 대세다
저축보험, 목돈 마련용으로 이보다 좋을 수 없다
부족한 국민연금, 개인연금으로 보완하자
연금보험과 연금저축보험이란 무엇인가?
보험, 깰 것인가 말 것인가? 그것이 문제로다
갱신형과 비갱신형, 무엇이 더 좋은가?

7장 인생의 위험은 손해보험상품으로 대비한다
자동차보험, 운전자라면 꼭 가입해야 한다
자녀보험과 상해보험으로 일상의 위험에 대비한다
아프니까 노년이다, 노후에 꼭 필요한 의료비보험
100세 시대, 보험으로 장기 간병을 준비하자
화재보험은 주택이든 사무실이든 필수다
보험료가 줄어드는 다양한 할인 특약을 알아두자

8장 절세지식이 줄줄 새는 돈을 막아준다
같은 예금도 똑똑한 사람은 받는 금액이 더 많아진다
대출금을 갚으면서 돈도 벌 수 있는 방법이 있다
펀드투자로 손실 났어도 세금을 낼 수 있다
채권, 간접투자와 직접투자시의 세금이 다르다
주가가 오르든 내리든 절세의 길은 있다
연금 적립과 수령시 꼭 알아야 할 절세 전략
부자들이 보험을 좋아하는 이유는 절세 때문이다
절세를 위한 신용·체크카드 사용 황금비율
금융소득 종합과세 대상자가 되면 발생하는 일들